Możliwości kontroli przelewów z kont osobistych przez Urząd Skarbowy wiążą się m.in. z ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. To z niej wynikają obowiązki banków, które czuwać muszą nad przestrzeganiem prawa przez ich klientów.
Wszelkie podejrzenia co do legalności działalności klientów, zobowiązują bank do zgłoszenia tego do odpowiednich organów państwowych.
Kontrola Urzędu Skarbowego. Limity przelewów
Banki muszą informować skarbówkę o wszystkich podejrzanych transakcjach. Wśród nich wymienić możemy m.in.:
- przelewy na podobne kwoty od różnych nadawców,
- przelewy na duże kwoty,
- przelewy na mniejsze kwoty wykonywane często, które łącznie dają wysoką wartość,
- podejrzane tytuły wpłat,
- niestandardowe przelewy z zagranicy.
Banki mają obowiązek informować Urząd Skarbowy o przelewach przekraczających limit 15 tys. euro (czyli ok. 65 tys. zł). Część banków stosuje nawet niższy limit 10 tys. euro (ok. 43 tys. zł).
Po otrzymaniu informacji z banku Urząd Skarbowy może poprosić o wyjaśnienia, z jakiego tytułu został wykonany podejrzany przelew.